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2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题

日期: 2023-02-06 13:23:52 作者: 郝爱民

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

1、中期国债是指()年以上,()年以下的国债。【单选题】

A.2,10

B.5,10

C.1,10

D.5,20

正确答案:C

答案解析:选项C正确:国债的偿还期限是国债的存续时间,按偿还期限不同,习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债,具有周期短及流动性强的特点,在货币市场上占有重要地位。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字,或用于投资,不再用于临时周转。长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。长期国债由于期限长,政府短期内无偿还的负担,而且可以较长时间占用国债认购者的资金,所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。

2、沪深300指数是我国境内首只股指期货的标的指数。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:沪深300指数是内地首只股指期货的标的指数,被境内外多家机构开发为指数基金和ETF产品,跟踪资产在A股股票指数中高居首位。

3、按发行方式分类,结构化金融衍生产品可分为( )。【单选题】

A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品

B.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品

C.收益保证型和非收益保证型

D.保本型产品和保证最低收益型产品

正确答案:A

答案解析:选项A正确:按发行方式分类,结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品;按联结的基础产品分类,可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类;按收益保障性分类,可分为收益保证型和非收益保证型两大类,其中收益保证型产品又可进一步细分为保本型和保证最低收益型产品。

4、证券公司接受期货经纪商的委托,为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指()。【单选题】

A.证券自营业务

B.证券资产管理业务

C.融资融券业务

D.证券公司中间介绍业务

正确答案:D

答案解析:选项D正确:证券公司中间介绍(IB)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托,为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

5、负责提升证券化产品信用等级的机构是()。【单选题】

A.资金和资产存管机构

B.特定目的的机构

C.信用评级机构

D.信用增级机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确:负责提升证券化产品信用等级的机构是信用增级机构。信用增级机构根据相关法律文件中所承诺的义务和责任,向信贷资产证券化交易的其他参与机构提供一定程度的信用保护,并为此承担信贷资产证券话业务活动中的相应风险。

6、该公司的流动比率为()。【不定项】

A.1.5

B.0.8

C.0.67

D.1

正确答案:A

答案解析:流动比率指企业流动资产和流动负债的比率,其计算公式为:流动比率=流动资产/流动负债=900/600=1.5

7、上证50ETF期权合约于2015年2月9日在()上市交易。【单选题】

A.上海证券交易所

B.上海期货交易所

C.深圳证券交易所

D.金融期货交易所

正确答案:A

答案解析:选项A正确:经中国证监会批准,上海证券交易所于2015年2月9日上市交易了上证50ETF期权合约品种,这是内地交易市场第一只期权品种。

8、若该债券按单利计息,到期利随本清,3年期贴现率5%,则其理论记价格为()元。【不定项】

A.98.10

B.98.29

C.96.10

D.96.29

正确答案:C

答案解析:到期还本付息= 100 x(1+3 ×3.75% )=111.25元。理论价格(P)=111.25/(1+5%)³=96.10元。

9、场外期权交易多在机构投资者之间进行,对于一般法人和机构投资者,其交易对手多为经验丰富的投资银行、商业银行等专业金融机构,期权合约的内容、交易方式等均由经验丰富的交易对手设计。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:场外期权交易多在机构投资者之间进行,对于一般法人和机构投资者,其交易对手多为经验丰富的投资银行、商业银行等专业金融机构,期权合约的内容、交易方式等均由经验丰富的交易对手设计。

10、金融机构类投资者包括()。【多选题】

A.金融租赁公司

B.保险公司

C.银行业金融机构

D.证券经营机构

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确:金融机构类投资者,是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构,包括证券经营机构(D正确)、银行业金融机构(C正确)、保险公司(B正确)以及其他金融机构。其中,其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司(A正确)等。

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